紧急曝光！瑞安一女子差点被同学坑惨...

白纸上涂鸦

帮“好友”的一个小忙

却可能成为

帮助别人犯罪的“工具人”

这到底是怎么一回事？

“抱歉，女士，根据人民银行账户管理办法，由于您的资金来源不明且账户进出金额异常，我们不能为您办理该项服务。”9月6日，罗凤邮储网点工作人员在为客户办理非柜面转账限额提升业务时，严管身份识别，严控异常交易，成功拦截一起疑似洗钱的风险案例。



当天，客户王女士来到罗凤邮储网点要求办理非柜面转账限额提升业务，当柜员按照惯例询问提升用途时，王女士表示要帮同学转账20多万元。网点柜员怀疑该客户可能存在过渡资金行为，叫来综合柜员一起进行详细核实，通过查阅客户银行卡账户交易流水发现，9月5日、6日王女士共收到来自4个不同户名账户的6笔跨行汇款，金额合计22.7万元。王女士表示，这4个汇入方是她同学的朋友，她并不认识，是同学让她帮忙把钱一起转出到另一个账户。

经网点工作人员进一步询问发现，王女士并不认识将要接受该笔22.7万元转账的收款方，只是听从同学安排。鉴于该客户存在账户异常情况，且转账金额较大，综合柜员立即联系了王女士的同学，要求对方提供资金来源证明或转账汇款用途等相关证明。但对方闪烁其词，回避正面回答银行提出的问题，一直无法提供出相关证据。

在初步判定该客户交易疑似过账等异常行为后，稳定王女士不要转账的同时，网点工作人员联系了派出所前来进一步核实。王女士表示，自己只是好心帮同学转个账，没想到会有这么大的风险隐患，目前正积极配合警方接受调查。

虽然洗钱手段复杂、多样

但实质是通过一定手段

将违法所得及其产生的收益合法化

把钱转入合法账户

使“黑钱”与干净的钱混在一起

就已经符合洗钱实质了

为了防范这种事情发生

我们最好做到以下几点

↓↓

滑动解锁jj

顺藤摸瓜
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七公里

这同学是做不成了
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人古

可悲
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论二手车行

七公里 发表于 2023-9-9 20:21
这同学是做 ...

这个看运气，自己肯定知道一点的，如果说知道，不完蛋
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★评论2099

白局，上次那个工程还有200万，直接打你儿子和老婆账号吗？

不行，今年查的严，我这边给你一些我同学和朋友的银行账户，你那边多安排些人分小额度先转他们账户。
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15057301535

可怕，小心谨慎
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稻田里的羊

22.7万元，不多啊，现在的不怎么用银行卡银行都偷偷都帮你限卡，上次交学费怎么交也交不进去，去银行一问限额5千了，无缘无故的要你去趟银行，现在5千是大额吗？银行不知道现在人民币不经用吗

瑞安的小仙人

那些生意稍微做大点的怎么办呢，尤其是年底的时候，谁家转账不是几百万进出，我这几十万进出的也没人查呀，你这个是个例吧

飞鱼小东西

认清事实
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MAYOR321

可怕
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利群社会工作

小心
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山姆大叔124

滑动解锁jj 发表于 2023-9-9 17:52
顺藤摸瓜

是啊
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山姆大叔124

利群社会工作 发表于 2023-9-12 00:19
小心

小心
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山姆大叔124

MAYOR321 发表于 2023-9-11 10:21
可怕

可怕
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山姆大叔124

飞鱼小东西 发表于 2023-9-11 07:43
认清事实

是啊
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山姆大叔124

15057301535 发表于 2023-9-10 10:38
可怕，小心 ...

可怕
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山姆大叔124

论二手车行 发表于 2023-9-9 21:47
这个看运气 ...

完蛋
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认真打工人

今天看见有人炒外汇银行卡被公安局冻结了
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